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Merci de votre confiance !
o Travaillant dans la transparence la plus totale, votre conseiller financier I.E.P. Oridys Finance établit un document qui rappelle les modalités de son action et de sa rémunération. Il précise la nature exacte de sa prestation. Ce document, parfois appelé « lettre de mission », est revêtu de votre signature et vous en conservez un exemplaire ;
o votre conseiller émet des recommandations, et préconise des supports spécifiques en fonction de vos souhaits et de votre bilan patrimonial. Cette stratégie d’investissement peut utiliser l’immobilier (Lois Pinel, Malraux, etc.), la bourse, l’assurance vie, les techniques de défiscalisation ;
o partenaire sur le long terme, votre conseiller financier s’adapte aux changements de conjoncture économique, mais également à l’évolution de votre situation personnelle. À cet effet, il fait un point périodique avec vous et vous tient informé régulièrement de l’état de votre portefeuille et de la situation économique ;
o votre conseiller financier ne procède pas lui-même à la mise en œuvre des solutions préconisées : c’est la société de gestion, parfois une compagnie d’assurance, qui s’en charge et perçoit les fonds investis.
Il s’agit d’un professionnel expert ayant des connaissances, mises à jour quotidiennement, au sujet de l’actualité économique. Elles lui permettent d’effectuer un suivi périodique de votre patrimoine et de vous faire des propositions pour maintenir ou accroître votre niveau de performances.
Le conseiller financier, pour pouvoir élaborer une stratégie d’investissement personnalisée, doit d’abord effectuer le bilan patrimonial de l’ensemble de vos actifs.
Un « entretien-découverte » approfondi avec vous lui permet de déterminer vos objectifs, à court, moyen et long terme. Il vous fait préciser le niveau de risque que vous jugez tolérable,
et il aborde la fiscalité propre aux produits financiers et autres supports envisagés.
Il y a de nombreuses raisons de faire appel à un conseiller fiscal :
o L’exercice de votre profession occupe la plus grande part de votre temps, et la gestion fiscale doit être personnalisée pour être performante ;
o Les produits commerciaux vecteurs de réduction d’impôt sont nombreux, et l'offre est en constante évolution ;
o Dans cette offre variée et évolutive, il est très difficile pour un non-professionnel d'être certain de ses propres choix ;
o La législation concernant les questions de défiscalisation fait très régulièrement l’objet de modifications, pour en faciliter l’accès comme pour éviter les dérives, toujours possibles dans un domaine aussi sensible que la fiscalité…
Cette liste de motivations permet d'entrevoir l'intérêt de faire appel à un conseiller fiscal, activité mal connue, y compris de personnes qui pourraient y recourir avec profit.
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